Quy hoạch bất động sản: Chứng thư và quỹ tín thác TOD

MỘT: Hãy để tôi bắt đầu bằng cách nói rằng bạn không đơn độc và chắc chắn đó không phải là một câu “rất tiếc”. Bộ luật Indiana cho phép một quỹ tín thác được chỉ định là người thụ hưởng chứng thư TOD. Tôi sẽ không đi xa đến mức nói rằng đó là điều bình thường, nhưng chắc chắn không phải là chưa từng nghe thấy.

Bây giờ đã nói rằng, tôi không phải là người thích sử dụng chứng thư TOD để cấp vốn cho bất động sản vào quỹ tín thác. Không phải vì nó không hiệu quả mà là vì muốn giữ mọi thứ ngăn nắp và đơn giản. Tôi là người có niềm tin vững chắc vào tổ chức. Chính vì điều này mà tôi sử dụng chứng thư ủy thác để chuyển quyền sở hữu bất động sản sang tên của quỹ tín thác, thường là khi nó được thành lập.

Vấn đề đầu tiên của tôi khi sử dụng chứng thư TOD thay vì chứng thư ủy thác là quyền kiểm soát tài sản. Hãy nhớ rằng người được ủy thác chỉ có thể kiểm soát tài sản có trong ủy thác. Nếu bất động sản không được chuyển vào quỹ tín thác thì người được ủy thác không thể kiểm soát được. Người được ủy thác đơn giản là thiếu thẩm quyền quản lý tài sản.

Tại sao đây là một vấn đề, bạn hỏi? Vâng, đối với những người mới bắt đầu, nếu người cấp ủy thác trở nên mất năng lực hoặc không đủ năng lực đến mức họ không còn có thể giải quyết công việc của mình hoặc sống độc lập, thì người được ủy thác sẽ không thể xử lý bất động sản. Điều đó có nghĩa là nếu căn nhà cần được bán, người được ủy thác không thể giải quyết việc đó cho người chuyển nhượng.

Ngay cả khi có ai đó có thể thực hiện quyền kiểm soát bất động sản, chẳng hạn như Luật sư thực tế (AIF) được bổ nhiệm theo Giấy ủy quyền (POA), họ có phải là người được ủy thác không? Nếu AIF và người được ủy thác là những cá nhân khác nhau, lợi ích của họ có phù hợp không?

Điều gì sẽ xảy ra nếu AIF và người được ủy thác là hai người khác nhau và AIF phải bán nhà, ai sẽ nhận được số tiền thu được? AIF sẽ chuyển tiền cho người được ủy thác hay họ sẽ tự quản lý tiền theo POA?

Nếu AIF và người được ủy thác là cùng một người thì có lẽ sẽ không có vấn đề gì. Tuy nhiên, điều gì sẽ xảy ra nếu quỹ tín thác để lại tiền cho những người không phải là những người sẽ nhận được tiền từ tài sản chứng thực di chúc? Hoặc có lẽ AIF giữ quyền kiểm soát số tiền vì đó là điều họ tin rằng người cấp vốn muốn họ làm.

Tôi không nói rằng AIF sẽ không chuyển tiền, nhưng có thể có động cơ để giữ tiền không được đưa vào quỹ tín thác. Bây giờ chúng tôi có một kế hoạch bất động sản tiềm năng. Ngoài ra, nếu bạn dành toàn bộ thời gian và chi phí để thiết lập một quỹ tín thác và bạn chỉ định ai đó quản lý nó, bạn không muốn họ chịu trách nhiệm và có đủ sự linh hoạt để làm bất cứ điều gì cần thiết để chăm sóc bạn và cuối cùng là quản lý tài sản của họ?

Như tôi đã nói, có những luật sư vẫn sử dụng chứng thư TOD để tài trợ cho các quỹ tín thác. Tôi muốn nói rõ rằng tôi không nghĩ họ làm gì sai. Chỉ là tôi thích đi một con đường khác hơn.

Nếu luật sư của bạn sử dụng chứng thư TOD, tất nhiên tôi sẽ làm theo lời khuyên uyên bác hơn của mình. Có thể có những lý do chính đáng để xử lý bất động sản theo cách đó và họ đang ở vị thế tốt nhất để biết tất cả sự thật và hoàn cảnh.

Tôi chỉ muốn đơn giản hóa quy trình nhiều nhất có thể và đảm bảo tránh được các vấn đề tiềm ẩn, ngay cả những vấn đề ở xa. Tôi không sử dụng chứng thư TOD để tài trợ cho các quỹ tín thác, nhưng đó chỉ là tôi thôi.